За что в этом году банки смогут заблокировать счета и карты россиян?
Центральный банк России впервые за десять лет изменил основания для блокировки счетов.
В список сомнительных транзакций, из-за которых банки должны блокировать операцию, замораживать счет и карту и даже расторгать договор с клиентами, в частности, попали:
— операции, связанные с цифровой валютой (ее продажа и покупка);- регулярные зачисления денег от третьих лиц с последующим обналичиванием этих средств;- регулярные переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу; — операции по исполнительным листам, если те покажутся банку подозрительными. Исполнительные листы выдаются по решению суда, сюда же относятся исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам; — операции с гражданами, в отношении которых есть запрос от налоговой службы, — правоохранительных органов, а также подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов;- подозрительное увеличение средств на счете с их последующим переводом в другой банк или другому клиенту. При этом Центробанк исключил ряд операций из числа сомнительных. Это:
— нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов; — пренебрежение клиентом более выгодными условиями; — предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг; — операции через представителя, который не вступает в личный контакт с финансовым учреждением. Нововведения вступают в силу с 1 октября 2021 года.
В список сомнительных транзакций, из-за которых банки должны блокировать операцию, замораживать счет и карту и даже расторгать договор с клиентами, в частности, попали:
— операции, связанные с цифровой валютой (ее продажа и покупка);- регулярные зачисления денег от третьих лиц с последующим обналичиванием этих средств;- регулярные переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу; — операции по исполнительным листам, если те покажутся банку подозрительными. Исполнительные листы выдаются по решению суда, сюда же относятся исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам; — операции с гражданами, в отношении которых есть запрос от налоговой службы, — правоохранительных органов, а также подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов;- подозрительное увеличение средств на счете с их последующим переводом в другой банк или другому клиенту. При этом Центробанк исключил ряд операций из числа сомнительных. Это:
— нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов; — пренебрежение клиентом более выгодными условиями; — предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг; — операции через представителя, который не вступает в личный контакт с финансовым учреждением. Нововведения вступают в силу с 1 октября 2021 года.